與知名保險公司合作

水滴金融首席經紀人業務總監張淑貞接受訪問時表示，水滴金融是水滴公司旗下的香港持牌保險經紀公司，主要為個人和企業客戶提供專業的保險經紀與財富規劃服務，理財工具範圍涵蓋人壽保險、健康保險、投資相連計劃、萬用壽險、強積金（MPF）等，致力為客戶提供一站式的全方位財富管理服務，貫徹「以客為本」的服務宗旨。

目前，水滴金融與友邦、保誠、宏利、中國人壽、永明金融、富衛、安盛、周大福人壽等二十多家香港知名保險公司及機構建立合作關係，讓顧問藉着完善的產品平台，為客戶提供優質的理財規劃配套服務。

保險科技 注入香港業務

「我們猶如一間百貨公司，顧客在這裏可選購到各種保險公司的產品，這種模式令顧客能獲得更多選擇。正因如此，對我們的顧問來說，擁有全面的產品知識、分析力及市場觸覺尤其重要！」

張女士強調，母公司水滴公司以研發及使用保險科技聞名，因此，水滴金融將更着力把內地市場累積的線上線下營銷管理經驗，以及保險科技應用的專業能力注入香港業務。

積極招募打造 卓越團隊

為促進業務長期發展及強化市場優勢，現時水滴金融銳意招募高質素人才加入理財顧問團隊，積極吸納持有高才、優才、IANG簽證的專業人士，致力打造一支專業團隊，以滿足本地及大灣區客戶在財富管理、健康保障、子女留學、身份規劃及退休策劃等領域的多元化需求。

「公司投入大量資源助力菁英人才發展，提供先進的科技系統、專業培訓制度以及完善的事業發展階梯。同時，公司深入挖掘潛在客戶和招募線索作為配套支持，按分派制度給予各職級人員，助力推動顧問團隊發展。」

提供整全 培訓支援系統

張女士又指出，對於有意創業的年輕人來說，水滴金融能幫助他們踏出事業的第一步。「理財顧問成長就是公司的發展契機。我們積極為理財顧問打造優質培訓配套，提供多元化專題課程，建構整全的培訓支援系統，推動前線顧問不斷學習，自我提升，與時並進！」

而培訓內容涵蓋保險理財規劃、金融市場分析、產品知識、銷售技巧、合規經營、客戶管理等多個領域，以協助顧問提升專業實務知識與技能，以優質服務與客戶建立和維持長遠關係。

對於未來行業發展，張女士認為，隨着大灣區經濟整合的推進，保險理財行業迎來前所未有的發展空間。「憑藉香港作為國際金融中心、專業服務樞紐以及聯繫內地與世界的橋樑，水滴金融將繼續積極拓展業務，為專業理財顧問提供發展與成長的完善配套，提升公司的市場地位！」

張翠育：「天時地利人和兼具，提升專業能力，定能脫穎而出」

水滴金融資深區域總監張翠育表示，當前是天時、地利、人和兼具的時期，政府的招才政策使內地高才與優才更容易申請來港。香港擁有大量高淨值及超高淨值人士，對財富管理、稅務規劃和遺產安排的需求旺盛。隨着粵港澳大灣區的融合，香港理財顧問能為更多內地客戶提供跨國財富管理方案。此外，香港人口老化加劇，強積金（MPF）優化及退休理財需求上升，為理財策劃師帶來機會。

張女士指出：「香港理財策劃事業的獨特價值在於『背靠中國、面向世界』的樞紐角色。結合國際視野、專業深度與本地洞察，能服務香港市場，並成為連接大中華區與全球財富的關鍵橋樑。」

談及行業挑戰，她坦言，保險理財業面臨激烈競爭。香港市場匯集了全球頂尖的私人銀行、家族辦公室和保險公司，本地理財顧問須提升專業素養以應對。此外，金融科技的興起，如Robo-Advisor（智能投顧）和數位理財平台，要求傳統理財顧問轉型，結合科技提供更高效的服務。監管環境也日益嚴格，合規要求提升，要求理財顧問更加透明化的收費模式，以保障客戶利益。

「從業人員應發揮自己的優勢：百貨百客、產品專家、社交能手。不同性格的客戶需要不同風格的顧問服務。只要選對行業、時機和平台，必能找到事業的方向。」

楊旭：「永遠持有空杯心態，追求卓越、突破自己」

水滴金融區域總監楊旭選擇加入公司的原因在於其文化和價值觀的契合。她於2010年來港讀研究生，2011年畢業後首次從事財務管理工作，曾在滙豐銀行任職。去年10月，她決定加入水滴，因為這裏的文化背景相對簡單，大家都是來自中國內地的「港漂」，並且水滴的企業文化強調「始終創業」，具靈活性和機會，符合她永遠持有空杯心態、追求卓越的理念。

目前，楊旭負責高淨值客戶的財務管理服務。她表示：「我曾是一張白紙，透過一步步的摸索達到今天的位置。我們在服務高淨值客戶方面擁有相對豐富的經驗。香港金融行業主要分為財富管理、融資和保險三個板塊，這些共同奠定了香港作為全球金融中心的地位，因此我對這些板塊的發展非常看好。」

對於有意加入理財策劃事業的人士，楊旭建議：「隨着內地高淨值客戶的年輕化，對於保險和財富管理的認知度提高，因此選擇一個大而全面的平台至關重要，確保所有服務具可控性，以便更好地滿足客戶需求。」

黃宇宙：「實現從超級個體到 生態建構者的蛻變」

來自內地的水滴金融財富管理聯席總監黃宇宙，畢業於浙江大學，曾在聯想集團擔任高管長達十八年。兩年多前，他在中年轉型時選擇創業，卻因疫情影響而未能順利發展。大半年前，他決定轉換跑道，來港加入財策業。「我在四十三歲轉換人生賽道並不容易，但香港財富管理行業正處於黃金窗口期，我需要的不僅是平台，更是承載過去二十年職業沉澱的舞台。」

談到轉戰財策業的挑戰，他坦言，從零開始需要勇氣，但創業經歷讓他明白，危機中的選擇影響人生。「在疫情期間，每天雷打不動三小時學習跨境稅務籌劃，把轉型焦慮轉化為專業進步的動力。回頭發現，當年在聯想服務全球客戶的經驗，竟成為今日服務內地高淨值客戶的差異化優勢。」

他亦詳細分析水滴金融有三方面的優勢：首先是顧客價值至上的理念。公司開放的產品貨架和全市場分析能力，能為客戶提供中立的資產配置方案。其次，重視企業根基的穩健性。上市公司的合規性、風控系統和長期發展承諾是客戶信任的基石。其三，團隊的裂變潛力。他以自己為例，公司的發展機制能夠放大個人專業價值，他在半年內帶出的五人團隊已經驗證了這一點。

他強調：「在這裏，個人可以做精專業，領導者更能搭建舞台，實現從超級個體到生態建構者的蛻變！」