針對銀行金融業最渴人手 專家指點入行須知
你是否正朝著400萬或520萬的儲蓄目標進發？為了自己的升學、置業、結婚及退休，你又有甚麼準備？這幾年，不時有廣告提醒你，需要多少資金才足以應付某生活階段的需要，其實儲蓄金額可多可少，重點是你有否為自己的將來開始籌劃。為照顧我們每個階段的需要，現今的金融機構將以往有關保險、人生保障的服務重新包裝，形成了一個新的專業——財富管理。今期我們找來了匯豐銀行及人事顧問公司Robert Half的代表，為大家介紹財富管理及個人銀行服務的招聘情況。
金融招聘前瞻：需營運、會計及管理人手
訪問人事顧問公司Robert Half（香港）有限公司總監畢安祖
根據政府統計處的數字，截至07年9月，共有509,257人投身金融、保險、地產及商用服務業（詳看圖一），金融業仍然屬香港經濟的四大支柱之一，而其重要地位更是有增無減。回顧07年，人事顧問公司Robert Half（香港）有限公司總監畢安祖（Andrew J. Brushfield）指金融及銀行業的人才需求直?上升，行內薪酬普遍上升1成，「07年，銀行的前?、支援及管理部門都十分需要人手，尤其因去年亞洲市場的經濟確實很好，我預期今年市場的發展仍然明朗。」
客戶服務、風險管理、營運及會計人才渴市
相信一眾有經驗及資歷的行內人士也有考慮過轉工，在環境許可之下，為自己爭取更佳的福利。畢安祖指，只要你有「對」的技能及資歷，其實並不需要「Fight for」，也能受惠於環境因素，在人才競爭中突圍而出，得到相當合理的報酬。畢竟金融業的大環境向好，人才求過於供，尤其以下職位在08年依然渴市。「以銀行為例，客戶服務、風險管理、營運及會計的人才最為需要，其實會計人才的需求一直很大。我知道市場對有充足經驗及背景的人士的需求很大。」畢安祖說。
行業發展理想，不少人想中途出家，轉投銀行業，畢安祖指機會也是有的，但轉職人士需要有心理準備，因入職點可能較你原來的工作低；如果有朋友在銀行工作，向他們了解一下工作情況也是好的，因為每家銀行的歷史及業務都有不同，先了解公司背景對面試會有幫助。此外，求職信亦相當重要，畢安祖提醒求職者，求職信的文法及用語一定要正確及專業，這是一個基本但嚴謹的要求。
Robert Half International公司簡介
Robert Half成立於1948年，並於紐約證券交易所掛牌，是全球首間規模最大之專業會計、銀行及金融專才招聘顧問公司。於2007年Robert Half再次登上Forbes Platinum 400排行榜，及被《財富》（Fortune）雜誌選為「最令人讚賞的招聘服務顧問公司」（No.1 Most Admired Company in Recruitment Services）。Robert Half於全球擁有逾350間分行。網頁：www.roberthalf.com.hk
財富管理：以人為本 溝通至上
訪問匯豐銀行零售銀行業務主管張盧慧貞
你打算何時退休？有沒有短、中、長期的計畫想實現？有否為子女的升學費用作預算呢？形形色色的生活問題都與理財投資有著密切的關係，「財富管理」（Wealth Management）這個名詞亦在這數年間流行起來。作為受眾，很多廣告及宣傳都提醒我們，想要退休先要為自己準備多少資金？養育一個小朋友的費用又需要多少？所有宣傳「教育」我們要按不同人生階段變換自己的理財目標及投資計畫，按你能負擔的金額及風險，匯集相當的資金，這便是財富管理。
預算與實現「您想」生活
香港上海匯豐銀行有限公司（下稱HSBC）香港區個人理財業務部零售銀行業務主管張盧慧貞指，現時客人較以前成熟，明白自己的需要，希望盡早籌劃保障。以前的理財產品集中照顧個別生活階段，並非按整個人生規劃，亦因為財富管理的概念愈廣為人接受，多了適合普羅大眾的產品及計畫應運而生，所以理財不再是有錢人的專利，漸漸成了大眾生活的習慣。
「其實不但有錢人需要財富管理，高收入、中產、普羅大眾都有此需要。每人在不同階段也有需要為達致理想人生而理財，雖然現在的退休年齡是65歲，可是不少人打算40多歲便退休，那你應該怎樣為自己預備？又例如過往小朋友的零錢、利是錢通常放在儲蓄戶口，現在我們提議家長可以考慮為小朋友設立教育基金，也可以儲蓄到相當數量，然後作多方面用途，使他們用錢可以更靈活。」張盧慧貞說。
眾人考慮多了，要求多了，而投資的渠道亦多了，所以各大銀行、投資機構及保險公司都趨向按客戶的個別需要，度身設計一套財富管理計畫，亦因為過去一年市民的投資氣候熾熱，息口低，令大眾更接受財富管理的概念。
財富管理：HSBC的優勢
在個人財富管理範疇，張盧慧貞指HSBC的客戶網絡廣大，是他們經營財富管理服務的優勢。針對照顧大眾程度的理財服務產品，其中一項應運而生的新措施便是「儲蓄人壽保障計畫（終身醫療）」。「這是一項針對市民退休後醫療需要的儲蓄計畫，很多人在工作時有公司為他們提供醫療保險，所以當你提議他現在買醫療保險，他可能覺得沒有需要，那現在開始為退休作準備便可行了。」
另一項新推出的計畫便是「單位信託基金零認購費系列」。「很多購買基金的顧客都會比較不同銀行及機構的認購費，亦有反映過希望減低認購費。我們認為減認購費未必是良性競爭，公司始終要賺錢。最後我們提出這個計畫，由銀行挑選優質基金，針對該範圍的基金並不設認購費，投資者可以免費轉換系列中不同基金公司的基金。」
除了不停有產品推陳出新，他們亦有提升服務效率。為統一服務程序，銀行有一套「創富智囊」訓練軟件，讓財富管理員工協助客戶制定最合適的理財方案，以及定期評估財富組合表現，以確保配合客戶於不同人生階段的理財目標。而銀行亦正進行簡化服務程序試驗，以旅行保險為例，客人毋須多次到銀行辦理手續，只須一次便完成交易，張盧慧貞指他們將來的目標，是將銷售程序簡化，令顧客更方便。
投身業界須知
HSBC目前的分行員工數目約有5,000人，今年計畫會再招聘約500人，當中約100個空缺是財富管理職位，而招聘會全年進行，有興趣者可直接將履歷表電郵至[email protected]，或留意銀行舉行的大型公開招聘日。
有意投身HSBC財富管理服務的人士，需要大學畢業學歷，並擁有2至3年相關工作經驗及有關牌照。張盧慧貞特別強調應徵者需有良好的溝通技巧，能操流利的兩文三語亦是基本條件，「銀行服務始終是『人』的生意（People Business），如果客人見到你已不想跟你傾談，那如何做生意？」
而沒有工作經驗但想加入理財服務行列的畢業生，張盧慧貞提議他們先擔任櫃位服務主任，「有些畢業生真的不清楚自己想做甚麼或可做甚麼，他們不妨在公司招聘日向我們的員工了解。其實工作很靠自己，只要你有心，從低做起，想加入財富管理行列並不困難。」張盧慧貞指財富管理經理的發展理想，財富管理經理待擁用相當資歷及經驗，更可考慮成為卓越理財客戶經理，管理自己一批客戶。
財富管理經理 （Wealth Management Manager）職位要求：
1. 大學畢業，擁有2至3年銷售及服務工作經驗，曾在金融機構或銀行工作優先（如沒有學位學歷，擁有6至7年銷售及服務工作經驗也會作考慮）
2. 對財富管理產品有足夠認識，擁有相關保險及投資牌照
3. 良好溝通及銷售技巧
4. 流利中英語，懂普通話更佳
本地部分銀行個人財富管理職位招聘網頁：
1） 匯豐銀行
www.hsbc.com.hk/1/2/careers/pfs/branch
2） 恆生銀行
www.hangseng.com/hsb/eng/abo/co/wemr/home/index.html
3） 中國銀行
www.bochk.com/web/about/careers/current_vacancies.xml?section=about&level_2=careers&fldr_id=318&selFldr=30434
撰文：潘慧華
金融招聘前瞻：需營運、會計及管理人手
訪問人事顧問公司Robert Half（香港）有限公司總監畢安祖
根據政府統計處的數字，截至07年9月，共有509,257人投身金融、保險、地產及商用服務業（詳看圖一），金融業仍然屬香港經濟的四大支柱之一，而其重要地位更是有增無減。回顧07年，人事顧問公司Robert Half（香港）有限公司總監畢安祖（Andrew J. Brushfield）指金融及銀行業的人才需求直?上升，行內薪酬普遍上升1成，「07年，銀行的前?、支援及管理部門都十分需要人手，尤其因去年亞洲市場的經濟確實很好，我預期今年市場的發展仍然明朗。」
客戶服務、風險管理、營運及會計人才渴市
相信一眾有經驗及資歷的行內人士也有考慮過轉工，在環境許可之下，為自己爭取更佳的福利。畢安祖指，只要你有「對」的技能及資歷，其實並不需要「Fight for」，也能受惠於環境因素，在人才競爭中突圍而出，得到相當合理的報酬。畢竟金融業的大環境向好，人才求過於供，尤其以下職位在08年依然渴市。「以銀行為例，客戶服務、風險管理、營運及會計的人才最為需要，其實會計人才的需求一直很大。我知道市場對有充足經驗及背景的人士的需求很大。」畢安祖說。
行業發展理想，不少人想中途出家，轉投銀行業，畢安祖指機會也是有的，但轉職人士需要有心理準備，因入職點可能較你原來的工作低；如果有朋友在銀行工作，向他們了解一下工作情況也是好的，因為每家銀行的歷史及業務都有不同，先了解公司背景對面試會有幫助。此外，求職信亦相當重要，畢安祖提醒求職者，求職信的文法及用語一定要正確及專業，這是一個基本但嚴謹的要求。
Robert Half International公司簡介
Robert Half成立於1948年，並於紐約證券交易所掛牌，是全球首間規模最大之專業會計、銀行及金融專才招聘顧問公司。於2007年Robert Half再次登上Forbes Platinum 400排行榜，及被《財富》（Fortune）雜誌選為「最令人讚賞的招聘服務顧問公司」（No.1 Most Admired Company in Recruitment Services）。Robert Half於全球擁有逾350間分行。網頁：www.roberthalf.com.hk
財富管理：以人為本 溝通至上
訪問匯豐銀行零售銀行業務主管張盧慧貞
你打算何時退休？有沒有短、中、長期的計畫想實現？有否為子女的升學費用作預算呢？形形色色的生活問題都與理財投資有著密切的關係，「財富管理」（Wealth Management）這個名詞亦在這數年間流行起來。作為受眾，很多廣告及宣傳都提醒我們，想要退休先要為自己準備多少資金？養育一個小朋友的費用又需要多少？所有宣傳「教育」我們要按不同人生階段變換自己的理財目標及投資計畫，按你能負擔的金額及風險，匯集相當的資金，這便是財富管理。
預算與實現「您想」生活
香港上海匯豐銀行有限公司（下稱HSBC）香港區個人理財業務部零售銀行業務主管張盧慧貞指，現時客人較以前成熟，明白自己的需要，希望盡早籌劃保障。以前的理財產品集中照顧個別生活階段，並非按整個人生規劃，亦因為財富管理的概念愈廣為人接受，多了適合普羅大眾的產品及計畫應運而生，所以理財不再是有錢人的專利，漸漸成了大眾生活的習慣。
「其實不但有錢人需要財富管理，高收入、中產、普羅大眾都有此需要。每人在不同階段也有需要為達致理想人生而理財，雖然現在的退休年齡是65歲，可是不少人打算40多歲便退休，那你應該怎樣為自己預備？又例如過往小朋友的零錢、利是錢通常放在儲蓄戶口，現在我們提議家長可以考慮為小朋友設立教育基金，也可以儲蓄到相當數量，然後作多方面用途，使他們用錢可以更靈活。」張盧慧貞說。
眾人考慮多了，要求多了，而投資的渠道亦多了，所以各大銀行、投資機構及保險公司都趨向按客戶的個別需要，度身設計一套財富管理計畫，亦因為過去一年市民的投資氣候熾熱，息口低，令大眾更接受財富管理的概念。
財富管理：HSBC的優勢
在個人財富管理範疇，張盧慧貞指HSBC的客戶網絡廣大，是他們經營財富管理服務的優勢。針對照顧大眾程度的理財服務產品，其中一項應運而生的新措施便是「儲蓄人壽保障計畫（終身醫療）」。「這是一項針對市民退休後醫療需要的儲蓄計畫，很多人在工作時有公司為他們提供醫療保險，所以當你提議他現在買醫療保險，他可能覺得沒有需要，那現在開始為退休作準備便可行了。」
另一項新推出的計畫便是「單位信託基金零認購費系列」。「很多購買基金的顧客都會比較不同銀行及機構的認購費，亦有反映過希望減低認購費。我們認為減認購費未必是良性競爭，公司始終要賺錢。最後我們提出這個計畫，由銀行挑選優質基金，針對該範圍的基金並不設認購費，投資者可以免費轉換系列中不同基金公司的基金。」
除了不停有產品推陳出新，他們亦有提升服務效率。為統一服務程序，銀行有一套「創富智囊」訓練軟件，讓財富管理員工協助客戶制定最合適的理財方案，以及定期評估財富組合表現，以確保配合客戶於不同人生階段的理財目標。而銀行亦正進行簡化服務程序試驗，以旅行保險為例，客人毋須多次到銀行辦理手續，只須一次便完成交易，張盧慧貞指他們將來的目標，是將銷售程序簡化，令顧客更方便。
投身業界須知
HSBC目前的分行員工數目約有5,000人，今年計畫會再招聘約500人，當中約100個空缺是財富管理職位，而招聘會全年進行，有興趣者可直接將履歷表電郵至[email protected]，或留意銀行舉行的大型公開招聘日。
有意投身HSBC財富管理服務的人士，需要大學畢業學歷，並擁有2至3年相關工作經驗及有關牌照。張盧慧貞特別強調應徵者需有良好的溝通技巧，能操流利的兩文三語亦是基本條件，「銀行服務始終是『人』的生意（People Business），如果客人見到你已不想跟你傾談，那如何做生意？」
而沒有工作經驗但想加入理財服務行列的畢業生，張盧慧貞提議他們先擔任櫃位服務主任，「有些畢業生真的不清楚自己想做甚麼或可做甚麼，他們不妨在公司招聘日向我們的員工了解。其實工作很靠自己，只要你有心，從低做起，想加入財富管理行列並不困難。」張盧慧貞指財富管理經理的發展理想，財富管理經理待擁用相當資歷及經驗，更可考慮成為卓越理財客戶經理，管理自己一批客戶。
財富管理經理 （Wealth Management Manager）職位要求：
1. 大學畢業，擁有2至3年銷售及服務工作經驗，曾在金融機構或銀行工作優先（如沒有學位學歷，擁有6至7年銷售及服務工作經驗也會作考慮）
2. 對財富管理產品有足夠認識，擁有相關保險及投資牌照
3. 良好溝通及銷售技巧
4. 流利中英語，懂普通話更佳
本地部分銀行個人財富管理職位招聘網頁：
1） 匯豐銀行
www.hsbc.com.hk/1/2/careers/pfs/branch
2） 恆生銀行
www.hangseng.com/hsb/eng/abo/co/wemr/home/index.html
3） 中國銀行
www.bochk.com/web/about/careers/current_vacancies.xml?section=about&level_2=careers&fldr_id=318&selFldr=30434
撰文：潘慧華
Posted on 12 Sep 2008.
