常聽到一句佛家箴言:「不忘初心,方得始終」,意思是如果能保持當初的信念,做事有始有終,最終一定能夠取得成功,正如今次專訪的主角熊朗生(Don),本著助人的初心投身理財行業,為很多家庭進行理財規劃之餘,也為自己建立理想的事業,齊齊享受豐盛人生。
(左起)財務策劃經理熊朗生(Don)及分組經理蔡嘉偉(Gary)
財務策劃經理熊朗生(Don)畢業於香港城市大學電子工程學系,及後涉獵不同行業,如擔任全職色士風導師、海洋公園纜車部門工程師,也曾加入警隊出任警務督察,人生閱歷甚豐。向來對創業感興趣的Don,後來與朋友合資開設貿易公司,經營運動產品及配件銷售。隨著公司規模擴大,Don在為公司物色強積金供應商時偶然認識到分組經理蔡嘉偉(Gary),為他帶來投身理財行業的契機。
Don說:「透過Gary,我了解到強積金市場佔有率龐大,基本上所有在職人士都是潛在客戶,而Sun Life永明的強積金在市場上享負盛名,可謂佔盡優勢。作為創業者,我認為行業大有可為,加上『永明才俊學院』(BrighterGen Academy)的全方位發展平台及配套非常吸引,而理財顧問靈活的工作模式亦很適合我,於是我決定加入Sun Life永明。」
Don一向重視理財,除了管理自己的財富外,也替父母打點保險及退休策劃。Don有感港人的理財意識有待提高:「很多香港人都勤奮工作,但對理財欠缺概念,亦未有做好退休策劃,以致退休時未必能享受努力工作的成果。我加入Sun Life永明的初心是透過專業知識,為香港人做好理財策劃,以幫助更多人享受豐盛的退休生活。」
Don熱愛音樂,擅長吹奏色士風,程度達演奏級。
突破局限 向全新領域進發
對不少在職人士來說,投入全新的領域發展需要很大勇氣。Don認為,一個人可以有多個身份,沒必要將自己局限於單一專業領域內,他說:「有些年輕人可能因未有修讀金融相關學科而卻步,不妨抱持開放態度去了解理財行業,給自己一個擴闊眼界的機會。此外,一個合適的發展平台同樣重要,『永明才俊學院』為新晉理財顧問提供有系統的專業培訓及完善的支援配套,協助新人在短時間內掌握理財策劃的專業知識及技巧,並快速起步發展事業。」
Don指出,學院提供理想的平台,透過密集式專業培訓,讓來自不同領域的人才發揮所長,成為新一代理財菁英。他續說:「我很高興能在學院認識來自各行各業的優秀人才,他們都具備不同領域的專業知識和經驗,大家互相交流學習,實在獲益良多!感恩得到學院和團隊的培訓及支援,使我得以順利開展理財事業。」
Don感激家人的全力支持,成為他於Sun Life永明發展理財事業的強大後盾。
從客戶角度出發 貼心規劃未來
心態決定境界,Don認為理財顧問必須保持良好的心態和紀律,善用工作上的靈活性,妥善安排日程,有規律和有效率地工作,並從客戶角度出發,進行長遠的理財規劃,使客戶對未來有更清晰的方向。他說:「對我來說,每一位客戶都是朋友,除理財外,我們在日常生活上也經常聯繫,一起走過人生不同階段,一起成長。」Don的專業和細心,使他深得客戶信賴,業務不斷拓展,更憑驕人業績,取得業界榮譽「MDRT百萬圓桌會」會員資格,成績有目共睹。
Don表示,加入Sun Life永明為其人生帶來正面的轉變:「理財工作的靈活性,使我能掌握生活節奏,有更多時間陪伴已退休的父母,在工作與生活間取得平衡。而現在多了理財顧問的身份,也讓我可從另一角度了解身邊的朋友,大家關係更進一步。」
最後,Don感謝Gary鼓勵他踏出第一步,並協助他開展理財事業。展望未來,Don將積極招募人才,建立自己的團隊,他期望能像Gary一樣,幫助有志發展事業的年輕人實現理想,同時堅守初心,為更多家庭做好理財策劃。