面對近年經濟的不穩定和各地的大型天災，不少打工仔都傾向找財務策劃師，為自己及家人度身訂造一個合適的投資及保障計劃。為了滿足市場對高質素財策師的需求，蘇黎世人壽致力吸納相關人才，並為新加入的準顧問提供新晉顧問培訓班（New Advisor Development Course, NADC），讓學員充份裝備自己，在財策行業內盡展所長，取得成功！


重視人才質素

公司一向重視人才培訓，致力打造專業財策師。蘇黎世企業大學營銷發展部主管陳浩輝表示，「求職者在通過筆試及面試後，便可修讀為期8個星期的NADC。準顧問在課程中不但能獲得產品知識、財策概念和營銷技巧，而且更有機會體驗及實踐相關的理論，讓他們的行為及心態能逐漸調整至財策專才應有的基本水平。」


課程在今個月便開辦第100班，除了原有的內容外，將會加入3個新元素，分別為市場推廣、專業形象塑造及營銷心理學。他解釋道，「在市場推廣方面，學員會學到如何透過在社交媒體與具潛力的客戶接觸，讓客戶在日後需要財策師時，可立刻聯想到自己；在塑造專業形象方面，課程會邀請相關的專業大師，講解如何利用服裝、顏色配搭、髮型、談吐、化妝等，建立一個專業的財策師形象。」


設立網上學習平台

除了入職前的培訓外，公司亦於今年4月推出手機App，成立了流動學習平台，讓顧問能彈性地進行在職培訓，成為卓越的財策師。陳浩輝稱，「網上學習平台內載有約300套短片，財策師可把握工作的空檔，利用這個流動學習平台，觀看培訓課堂短片，了解業內的最新市場資訊，及成功從業員的心得。」


資訊科技發達，保險的銷售渠道已由傳統的面對面會談擴闊至電子渠道，如簡單的旅遊保險銷售。不過，他卻認為，「在財策師為客戶度身訂造一個合適的投資及保障計劃時，財策師與客戶面對面的接觸和交流，仍相當重要，是資訊科技所無法取代的，後者只是一個輔助式的工具。」因此市場未來對財策師的需求只會有增無減。


須擁有不斷學習的心態

要投身成為財務策劃師的行列，陳浩輝認為，必須具備Learn、Relearn、Unlearn的3種學習心態。「大部分的客戶均屬於知識型，他們對財務策劃均有基本認識，因此財策師必須懂得學習（Learn）、重覆學習（Relearn），以便為客戶提供最新的資訊及優質的服務。」


他續舉例道，「以往業界從業員常會利用電話Cold Call的方法，尋找新的客戶群，但現時部分財策師已懂得利用新的渠道，例如透過學習生活品味，如紅酒、哥爾夫球、寵物等，以吸納一班潛在的客戶群。」此外，有興趣加入業界的求職者不但須具有熱誠、抱有創業心態，而且亦須備有積極主動、有效的溝通能力，才能成功與顧客建立互信及長遠的關係。