面對強積金半自由行及香港醫療改革的兩大商機，再加上市場上種類繁多的理財產品出現，加劇了工作忙碌的打工仔需要專業財策師的服務，因此不少金融、保險機構均預期本地市場對財策師的需求將持續增長。為了回應市場的需求，宏利人壽保險（國際）有限公司積極招聘人手，吸納不同界別、年齡的新力軍加入成為財策師，並為他們提供全面及專業的培訓，務求令團隊總數在5年內增至7,000名。


財策師供不應求

除了政策的改變外，高級副總裁兼香港區首席經銷總監李漢雄 （Emil）指出，現時香港有超過700萬人口，工作人口約佔365萬，而保險或財務從業員則只有3萬多名，實在是供不應求＊。「近期巿場波動，打工仔大多在熱衷於短線投資的同時，往往忽略了財策中現金流管理、風險管理，甚至長遠目標的策劃。因此，財策師的專業意見及全面分析實有助客戶策劃人生，令財策業迅速發展。」他解釋道。

＊香港政府一站通「香港便覽」（2011年1月）


目前市場上的銀行、證券、保險公司均紛紛增聘財策師，Emil建議求職者應按自己所需的支援及理想工作模式，來決定加入哪類型的公司。他續稱：「證券行業的從業員針對投資為主，較少涉及全面或長遠的策劃；而近年開始發展財策服務的銀行，則對員工有標準化的培訓及指定工作摸式，工作自主度相對較低。」


在職培訓課程全面

他補充道：「至於保險公司方面，較著重財策師與客戶建立深厚認識及長遠關係，提供貼身互信的財務策劃服務，因此，我們為新加入財策師所提供的培訓課程，正針對這方面而設計發展，內容包括以認識客户不同需求為基礎的銷售技巧、風險管理、財富及退休策劃應用與實踐，以至綜合理財策劃的一系列課程。財策師更可利用宏利的理財分析軟件，為客戶全面分析及量化他們的理財需求及目標。」


財策師是一項富有挑戰性的行業，尤其在事業發展初期是最關鍵性的時刻，既要在短時間內掌握理財領域的專業知識 ，同時亦要顧及與客戶溝通和建立互信的技巧。因此Emil認為：「要投身成為財策師的求職者，最重要是對行業具熱誠，及擁有待客的優良服務態度，而樂於學習和勇於嘗試，亦有助於財策行業的發展。至於性格和工作經驗，在我們的招募和甄選的過程中，並不一定是最重要的。」宏利精英誠心服務香港過百載。當中更有長期服務超過55年仍熱心工作的從業員典範。


藉互聯網與客戶緊密溝通

隨著互聯網的興起，部分保險產品的戰場已由面對面的渠道轉至電子渠道。雖然如此，但他表示市場對未來財策師的需求並不會減少。他解釋道：「巿場需要財策師是因為他們能為客戶提供一個度身訂造的財務策劃分析及建議，而且財務策劃服務是建基於互信，這些均不能被互聯網所取代。」


他不諱言，互聯網的確是一個有效及快捷的資料傳播分享平台，令打工仔不但更加認識及明白財策師的重要性，而且能容易獲得行業的最新資訊。「因此從業員必須一方面在產品及投資等專業知識上裝備自己，另一方面則透過熟習互聯網的應用，與客戶作更緊密的聯繫，不再受時間所限，同時亦可提升工作效率以應付客戶的需求。工作模式方面亦較富彈性，新加入財策師可按照自己的意願及目標，以多勞多得的獎酬制度，發展自己理想的財策事業。」Emil稱。