港府近年銳意發展家族辦公室業務，早前舉辦高峰論壇，又推出八大措施，目標在2025年底前吸引二百家家族辦公室進駐，力爭成為領先的家族辦公室樞紐。至於本港主要競爭對手新加坡，近年亦力拓家族辦公室業務，短短三年增加至八百家。對另一輪香港和獅城之爭，業界認為香港除具有完善法規及成熟金融制度等優勢，作為中國南大門的角色，亦可協助客戶更易掌握內地投資機會；港府對虛擬貨幣抱開放態度，亦有助吸納有興趣投資的客戶。業界預期，未來需要數以千計行業人才，盼當局加強培訓及海外招聘，抓住機遇。

家族辦公室是指由「超高資產淨值人士」（可投資資產淨值至少三千萬美元者）成立的私人財富管理公司，以管理家族資產。目前全球有逾一萬家家族辦公室，主要分為單一和聯合家族辦公室，前者為單一富豪家族服務，後者同時服務多個家族。2021年，全球逾六十一萬名超高資產淨值人士中，逾十九點六萬（27%）身處亞洲。

超高資產人數逾1.5萬

港全球第一

業界估計，去年上半年本港有逾一點五萬名超高資產淨值人士，數量屬全球第一，反映本港發展家族辦公室極具潛力。3月底，港府首次舉辦以家族辦公室為主題的「裕澤香江」高峰論壇，並發表《有關香港發展家族辦公室業務的政策宣言》，推出八項吸客措施。業界普遍指，當中以提供稅務寬減予單一家族辦公室，以及直接吸引個人和資金的「資本投資者入境計畫」最為吸引。

據了解，現時在本港開設家族辦公室，持有的最低資產不少於二點四億元，亦必須在港聘用至少兩名全職員工，在港的營運開支不能少於港幣二百萬元等。

家族辦公室的概念源自歐美，但過去五年亞洲榮膺全球最富裕地區。恒生大學經濟及金融學系副系主任鄭會榮指，反映全球財富重心由西向東移。他提到，本港不乏有世家望族的傳統富豪成立家族辦公室，過去數十年亦有隱形富豪累積數億至數十億元資產。

此外，內地冒起的民企老闆，亦面對接班人傳承及資產安排的需求，鄭指，法制較完善及金融體制已成熟發展的香港，成為內地富豪設立家族辦公室的首選地點。毅知顧問公司董事總經理周綺萍亦指，香港貼近內地市場是優勢，內地經濟持續向上，可提供更佳投資機會，而本港金融人才熟知國情，亦具一定人脈關係，可以理解及化解內地一些「灰色地帶」，協助掌握更佳投資機會。

近年新加坡成為本港主要競爭對手，在家族辦公室業務上，2020年時本港約有五十家家族辦公室，新加坡有四百家，至2022年4月，新加坡已倍增至八百家。據了解，單一家族辦公室在港營辦毋須申領牌照，當局暫無家族辦公室統計數字，但2021年6月至今，當局曾協助二十四家家族辦公室在港成立。

港人才熟國情

理解灰色地帶

光以數量比較，香港不及新加坡，但有業界人士指，新加坡的家族辦公室多屬小規模。浸會大學會計、經濟及金融學系副教授麥萃才則認為各有各做，「東南亞傳統富豪多數選擇到新加坡設家族辦公室，大中華區富豪則集中香港，惟部分內地富豪可能因個別因素，捨香港而取新加坡。」

港府對虛幣態度

開放助吸客

麥強調，香港一直是亞洲主要的資產和財富管理中心，2020年本港私人銀行及私人財富管理業務中，來自家族辦公室和私人信託客戶的資產規模錄得46%增長，達港幣二萬零三百七十億元（約二千六百三十億美元），而至2021年底，香港的資產管理規模達四點六萬億美元。他估計，在俄烏戰事未平息之下，海外富豪仍會從歐美國家撤出資產，料香港及新加坡繼續成為資金避風港，「看好香港有潛力競逐全球最大資產管理中心的地位，這情況可能很快發生，視乎當局怎樣強化現有優勢。」

去年有研究指，90%家族辦公室有興趣投資虛擬貨幣等新興項目，投資專家曾淵滄指，虛擬貨幣是傳統房地產及股票市場外的新興投資項目，現時港府對這些項目抱開放態度，相信有助增加吸引力，特別是現時內地禁止買賣虛擬貨幣，可望吸納一批對此有興趣的內地富豪進駐香港。

未來需求增

大專辦課程加強培訓

家族辦公室轄下團隊包括律師、會計師及財務策劃等專業人士，前香港財務策劃師學會主席李澄幸估計，未來數年相關人手需求增加數千人。據知現時已有大專院校舉辦家族辦公室的相關課程，為業界培訓人才。

政府八大措施中，包括成立「香港財富傳承學院」，培訓從業員及財富繼承者。該學院將在金融發展局的架構下成立，由業界、大學和投資推廣署的FamilyOfficeHK團隊支援。李澄幸稱，家族辦公室需要的專業人士，與其資產性質相關，若其資產以物業為主，除了聘請律師和會計師，亦會加入物業管理人員。

香港大學專業進修學院正舉辦多項有關家族辦公室的短期證書課程，學友社學生輔導顧問吳寶城指，該類課程較職業導向，反映市場確有需求，對象是從事或有志在家族辦公室工作的相關工作人士。他透露，現時港大商學院亦有提供關於家族辦公室的選修課程。

新一代富豪

喜投資藝術品ESG項目

近年香港成為藝術品及古董拍賣前列地區，恒生大學經濟及金融學系副系主任鄭會榮指出，新一代富豪於籌組家族辦公室的投資組合及慈善業務時，會加入更多個人理念，如投資買賣藝術品，以及關注環境、社會和管治（ESG）項目等。

香港的藝術品、珍藏品和古董的拍賣交易總額在2021年超過六百六十億元，位居世界前列。鄭會榮提到，不少新冒起的富豪，除投資房地產，亦傾向投資古董、收藏品，如名畫及名表等，既顯示個人品味，亦有保值之效。3月國際知名拍賣中心富藝斯，落戶西九文化區設立其亞洲新總部，反映業界看到相關機遇，有利香港在未來發展為全球藝術品的拍賣和交易中心。

鄭又指，過去家族辦公室為富豪處理慈善業務，可能採用傳統捐款形式，而部分新一代富豪會加入個人理念，如個別人士較重視綠色環保概念，便會加強該方面的工作，包括成立環保慈善基金，或在投資上參考項目的ESG成分作決定。