為讓本地大學應屆畢業生認識銀行業及作好日後事業發展準備，金管局聯同四十二家金融機構推出「銀行業人才起動計畫」，向有志從事銀行業的參與者提供工作機會。有於疫市面世、本港首批獲發牌的虛擬銀行參與其中，旨在培訓金融人才；有企業參與實習生全年招募計畫，更早着先機，在金融科技熱潮盛行前，將業務擴展。今期《JobMarket》專訪銀行業界，了解人才需求情況及行業未來整體發展，並訪問參與人才計畫的銀行及開辦相關課程的院校，探討他們如何培訓新血。

疫情持續爆發，失業率創十五年新高，在職人士難逃裁員厄運，畢業生求職困難重重。惟香港銀行業僱員協會副主席鍾逸傑坦言，雖然各家銀行在這段時間壞帳增加，招聘意欲亦見減弱，但暫時未見業界出現裁員潮。「宏觀來看，疫情對銀行業的影響不大。」

倡延長計畫年期　累積經驗

鍾逸傑表示，銀行業對人才需求近五年相對平穩，「現時業內僱員約有九萬至十萬多，惟工種及工作性質隨時代不斷演變，需要的人才亦有不同。」他舉例指，二十年前業內需要在分行工作及營運方面的人才，及後衍生「合規」、「反洗錢」，以及風險管理等具複雜性的工作，需要懂得使用電腦及更新資料的人才。「近年隨着金融科技、區塊鏈和大數據的盛行，業界對擁有IT思維的人才需求較大。」

他指出，不少銀行每年都會開辦培訓計畫，「惟業界今年或會因疫情狀況，收緊或削減培訓職位及招聘人數。」他表示，金管局聯同金融機構推出「銀行業人才起動計畫」，對應屆大學畢業生有幫助，「計畫可協助他們了解行業發展及工作性質，累積工作經驗。」被甄選參與計畫的畢業生，將於今年9月1日起，在零售及商業銀行、儲值支付工具營運商連同金管局提供共約三百個的職位，包括前綫營運以至後勤崗位工作六個月，接受專業培訓課程；金管局會與金融學院、香港銀行學會及知名業界從業員一起舉辦入職講座。

鍾逸傑估計人才計畫結束後，銀行會視乎經濟狀況及人手需求，聘用參與計畫的畢業生。「我建議將計畫延長多半年，讓畢業生在完成計畫後，不至於失去工作。」

虛擬銀行疫市面世 持續招攬人手

作為本港首家虛擬銀行的眾安銀行有限公司（ZA Bank），於今年3月正式面世。其行政總裁許洛聖表示，該銀行業務及工作不太受疫情影響。「全部員工在家工作三個半月，他們主要以手提電話工作。即使面試也可以利用雲端視訊會議進行，處理事務比之前更方便快捷。」

他指出，現時該銀行約有二百名員工，業務有別於傳統銀行的實體模式，包括前台（手機應用程式）、中台（客戶服務／銀行運作），以及後台（系統運作）等，提供產品研發及服務流程等。「虛擬銀行對人才需求一直有增長，我們會因應業務發展及需要，持續招攬相關人手。」

該銀行是其中一家參與「人才起動計畫」的金融機構，許洛聖坦言，收到多於五十名來自十所本地大學，修讀商業、金融、會計或其他相關學科的畢業生申請。「我們會再從中挑選兩名畢業生，接受為期六個月相關特定培訓，為他們提供實戰經驗。」他續稱，該銀行會視乎業務發展及需求招聘人手，若畢業生在計畫中表現出眾，有機會獲聘為正式員工。

他續指，被挑選的兩名畢業生，將會分別於行政總裁辦公室及財務部任職。「前者擔任策略項目助理，主要參與行政總裁帶領的業務項目或計畫，報告項目進展及提供最佳解決方案、進行業務數據分析；後者則參與銀行和各部門的財務計畫和預算編制工作，對銀行和職能部門的績效進行評估和預測編寫定期報告，並協助從組織單位、產品、客戶群的角度分析績效等。」

逾500大專生參加FCAS

為培育更多本地金融科技人才，金管局與香港應用科技研究院有限公司（應科院）於2016年起合作推出「金融科技人才培育計畫」（FCAS）。應科院為參與計畫的大專學生提供金融科技培訓，其首席技術總監許志光博士指，該計畫會按參與者的興趣及機構需要，提供合適的課題，涵蓋區塊鏈、大數據及網絡安全等熱門題目。

許博士表示，過去四年，有超過五百名大專生參與FCAS。「今年我們更首次以僱主身分參與金融科技實習生全年招募計畫，為大學生提供實習職位。FCAS可讓更多本港學生了解及接觸金融科技，長遠對培育人才起到積極作用。」他續指，歡迎參與者於實習期完結後，以正常途經申請該院的全職職位。他又指，本港有多家商業機構提供金融科技的職位，「如全球頭一百大的銀行，有七成五的銀行以香港作為地區總部，加上隨着產業轉移，市場對金融科技人才有增無減。」

許博士坦言，應科院作為培育香港創科人才基地，樂於與金管局合作推行人才培育計畫。「不論政府及企業都向我們反映，本港一直缺乏金融科技人才，我們也希望為本地創科發展出一分力。」

藉金融科技解決社會問題

德勤中國（Deloitte China）2017於本港成立亞太區區塊鏈實驗室，開發多項區塊鏈解決方案，範圍涵蓋供應鏈、銀行和保險公司等。其管理諮詢合夥人冼君行博士表示，該公司近年都有招募金融科技實習生。「若他們能展現對金融科技及相關概念的認識、掌握相關技術，並對問題解決方案抱有熱誠更為理想。」他續稱，每次實習均吸引本地大學生申請，包括修讀computer science（計算機科學）、Mathematics（數學）、Statistics（統計學）及環球商業學（Global Business）等學生，也有一些具金融科技背景的研究生。」

冼君行表示，該公司也看重實習生是否具備人文關懷，「金融科技的工作不只是一堆數字及符號，更是藉此解決實際社會問題。」他舉例指，現在可運用相關技術，減低詐騙個案的發生；在疫情之下，機構可減省更多程序批核貸款等。「故若申請者能夠提出如何運用金融科技技術，解決社會問題，便能脫穎而出。」

他指，實習期一般為期兩至三個月，若學生希望有更多學習機會，普遍都可延長至一年。「一般金融科技項目為期九個月至一年，若他們能見證整個項目的誕生，相信對學習有莫大幫助。」今年該公司更首次參與金管局推出的金融科技實習生全年招募計畫，他相信計畫可給予學生更多機會，讓他們對商業世界有深入認識，藉此培育出更多人才。

跨學科模式 涉獵各項範疇

金融科技近年在本港大行其道，不論是電子支付、虛擬銀行或在綫保險等領域均漸見普及。香港大學計算機科學系副教授、文理學士（金融科技）課程統籌主任鄒錦沛博士表示，過去跟金融業界交流時，他們都表示一直渴求金融科技人才，「有見及此，我們去年開辦了文理學士（金融科技）課程。」

鄒博士指，該課程以跨學院模式設計，內容除了編程技術外，也與商學院和法學院合作，教授金融科技的應用及金融市場的監管要求等，務求讓學生全面涉獵每項範疇。他續指，若學生希望專注鑽研某項範疇，還可以副修形式修讀相關科目。

課程於去年首屆招生，鄒博士表示，已計畫安排學生於暑假進行兩次實習，「他們第二年會到科技公司及傳統金融機構工作，打好根基；第三年則可按自己興趣到合適的公司，包括初創公司實習。」他不諱言，此課程的學生相對較有主見，當中不乏具創業念頭，「導師會按學生的意向持續與他們溝通，盡量讓他們發揮所長。」

他指出，該課程要求學生在DSE英文科至少考取五級，其他科目則沒有特別要求，「若數學科成績較好，將會有利他們學習。」他續稱，學生須接受入學面試，考驗他們是否具備良好的溝通能力及領袖才能，「從事金融科技也有機會面向大眾，因此上述條件同樣重要。」

拓展大灣區增人員流動性

有業界認為大灣區為業內人士提供更多工作機遇，對於內地發展抱持正面態度。

香港銀行業僱員協會副主席鍾逸傑則表示，以往銀行業從業員只可在本港不同銀行分行工作，發展及機遇均有局限，隨着粵港澳大灣區「9+2」的落實，提高了人才流動性。

「隨着香港及內地透過『粵港通』、『深港通』和『跨境理財通』的貫通，本港銀行及從業員除了在香港及澳門發展外，亦可到具發展潛力的內地九個城市，開拓新機遇。」