本港理財策劃業近年蓬勃發展，吸引很多新人入行。Steven指出，理財策劃業愈見專業，單靠口齒伶俐及擁有良好銷售技巧，不足以在業界達致成功。「作為專業的理財策劃顧問，最重要是擁有一份真誠助人的信念，為客戶帶來真正適合他們所需的財務保障，而非本着賺取最大佣金的心態，方是長遠致勝之道。」

近年香港人均壽命愈來愈長及人口老化的情況愈見嚴重，香港年金有限公司亦於今年七月五日正式推出終身年金計劃，而政府亦同時建議為強積金自願供款及「延期年金」保費增設稅務扣減。換言之，市民對醫療和退休保障的需求將大大增加。源來自加拿大的永明金融，品牌在港有逾一百二十五年歷史，香港永明金融有限公司為加拿大永明人壽保險公司的全資附屬公司，提供全面的財務保障及退休策劃，而強制性公積金計劃（MPF）的表現亦相當出色，在2017及2018年度總獲得38個業內大獎，足見其優良服務，並贏得了客戶的口碑。

理財策劃行業發展潛力很大，需要新血加入以拓展市場。Steven認為，年輕人生於互聯網世代，對新科技和社交媒體的掌握，猶勝上一代，所以永明金融亦為理財顧問提供平板電腦支援，協助他們開展業務。「公司亦加大力度，投放資源優化作業系統。在今年下旬，理財顧問將可以使用輕便的平板電腦，隨時隨地向客戶以圖像及文字，介紹各種理財計劃，並以一條龍形式讓客戶瀏覽建議書，到確認投保和繳交保費，十分便捷。」

不少理財顧問利用社交媒體，與客戶溝通和保持關係。他認為，社交媒體平台上的交流，可起輔助作用；而人與人的直接聯繫，則可帶來更大的感染力，兩者不可或缺。「所以，理財顧問的角色，在未來十年也不能為人工智能所取代。」

成立永明才俊學院
培育專業理財顧問

永明金融致力培育「最備受推祟的理財顧問」，提倡四個核心的價值，包括關愛、專業、啟發和勝利，希望理財顧問在專注事業發展的同時，亦能以生命影響生命，啟發客戶打造長遠完善的人生規劃。

為了實踐信念，吸引具潛質的年輕人加入理財顧問的行列，該公司新成立永明才俊學院，培育新一代業界精英。透過全面支援與度身訂做的培訓，學院可助新人最短在一年成為壽險理財專業組織 ──百萬圓桌會（MDRT）核準會員，更有機會於兩年內晉升為營業經理或財務策劃經理，建立屬於個人長遠且專業的事業。

永明才俊學院主力招募持有學士學位或以上，並擁有至少兩年全職工作經驗的年青人。Steven解釋，公司希望新一代理財顧問既有學識，亦備一定的人生閱歷，方可為客戶提供優質及稱心的服務。「我們會提供為期一年半的適時培訓。初期以考取中介人牌照、傳授基本產品和銷售技巧為主。在投入服務後，新人難免面對不同的挑戰，此時學院便會安排一系列度身訂做課程和MDRT分享會，並協助理財顧問考取財務策劃師以至其他專業資格，鼓勵他們不斷裝備自己以提升實力。透過永明才俊學院的事業平台上發揮所長，達到更高的事業目標，成就更精彩的人生。」